Lancement de 2 fonds LCL Compensation Carbone au sein de la Gamme Impact Climat

LCL, filiale du Groupe Crédit Agricole, lance deux supports d’investissement LCL Compensation Carbone Actions Monde et LCL Compensation Carbone Multi stratégie en mars 2020 et obtient le label ISR France pour chacun de ces fonds en mai 2021. Ils visent à proposer des solutions d’investissement plus performantes en ce qui concerne leur empreinte carbone et compense par ailleurs cette empreinte.

Leviers de réduction des émissions de gaz à effet de serre (GES)

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Sobriété énergétique et ressources

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Décarbonation de l’énergie

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Amélioration de l’efficacité énergétique

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Amélioration
de l’efficacité en ressources non énergétiques

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Absorption d’émissions

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Financement d’émetteurs bas-carbone ou désinvestissement d’actifs carbonés

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Réduction des autres gaz à effet de serre

Objectifs recherchés

Les fonds LCL Compensation Carbone ont pour principal objectif de réduire les émissions de gaz à effet de serre dans leurs Investissements et à compenser leurs empreintes carbones résiduelles.

Les deux fonds ont été créés et répondent à des objectifs d’investissements différents de par leur stratégie d’investissement (classes d’actifs actions ou diversifiés) : un fonds actions monde et un fonds multi-stratégie :

  • LCL Compensation Carbone Actions Monde
  • LCL Compensation Carbone Multi-Stratégie

Ces fonds ont pour particularité d’appliquer une approche durable en deux temps vis-à-vis de son empreinte carbone :

  • Étape 1 : Réduction de l’empreinte carbone du portefeuille

Afin de sélectionner les sociétés les mieux placées pour faire face au changement climatique, les équipes de gestion des fonds de Compensation Carbone s’appuient sur les données du Carbone Disclosure Project, sur la méthodologie d’investissement responsable du CPR Asset Management (filiale du groupe Amundi) et sur les filtres éthiques de Reprisk, Sustainalytics et MSCI.

 

L’univers d’investissements intègre les entreprises les plus engagées dans un processus de transition énergétique et écologique, quel que soit leur secteur d’activité. LCL considère en effet que tous les acteurs économiques doivent agir pour réduire leurs émissions de gaz à effet de serre et inverser le mix énergétique vers une décarbonation de la consommation d’énergie.

 

Pour intégrer l’univers d’investissement, les entreprises doivent afficher une bonne gestion du risque climatique.  Le CDP attribue une note comprise entre A et D (A étant accordé aux entreprises montrant les meilleures pratiques). L’univers d’investissement intègre les notes A et B.

 

Les entreprises ayant les plus mauvais comportements Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (E, S, G) et faisant l’objet des plus graves controverses sont exclues.

 

Ces fonds bénéficient d’une gestion active dans un univers au profil de risque climatique réduit et vise à diminuer l’empreinte carbone du fonds de 20% à 30% par rapport à son univers d’investissement.

 

  • Etape 2 : Compensation de l’empreinte carbone du portefeuille

Toute activité humaine génère des gaz à effet de serre, responsablent du changement climatique. Les fonds LCL de Compensation Carbone financent des entreprises engagées dans la réduction de leur impact sur le climat et compense leurs émissions de gaz à effet de serre résiduelles en faisant l’acquisition de crédits carbone issus de deux projets, Marajó et Cardamom.

 

Le projet Marajo Forest est situé sur le delta du fleuve Amazone, dans la partie Est de l’Amazonie. L’exploitation du bois et son transport sur le fleuve étant la principale source de revenus des communautés locales et l’une des principales causes de la déforestation dans cette région, ce projet contribue à la lutte contre la déforestation de la forêt amazonienne en proposant des activités économiques nouvelles aux populations locales (agriculture vivrière, démarche de reforestation avec construction de pépinière, culture du Cupuacu).

 

Le projet Cardamom est situé au Cambodge, sur la chaîne de montagnes à la frontière thaïlandaise. La région abrite la deuxième plus grande forêt tropicale vierge d'Asie du Sud-Est, qui subit une pression considérable en raison de l'exploitation forestière illégale et du braconnage. Ce projet de compensation se concentre sur le sud de cette région, dans le but de préserver la biodiversité et l'habitat de nombreuses espèces indigènes.

 

Ces deux projets bénéficient du label VCS (Verified Carbon Standard) qui est l’un des labels de certification les plus rigoureux et reconnus au monde en matière de compensation carbone.

Chaque année, après calcul de l’empreinte carbone du fonds, EcoAct compense le volume d’émissions de CO2 émis par le fonds. Afin de prouver du transfert de la propriété des crédits carbone EcoAct remet un certificat de transfert des crédits carbone et un certificat de compensation, matérialisant et attestant de la compensation carbone.

 

Pour plus d'informations, téléchargez la fiche complète du projet

Scope(s) d'émissions

sur le(s)quel(s) le projet a un impact significatif

  • Scope(s) d’émissions
  • Description et quantification des émissions de GES associées
  • Précisions sur le calcul

Scope 1

Émissions directes générées par l’activité de l’entreprise.

Scope 2

Émissions indirectes associées à la consommation d’électricité et de chaleur de l’entreprise.

Scope 3

Émissions induites (en amont ou en aval) par les activités, produits et/ou services de l’entreprise sur sa chaine de valeur.

Absorption d’émissions

Création de puits de carbone, (BECCS, CCU/S, …)

Émissions évitées

par les activités, produits et/ou services de l’entreprise ou par le financement de projet de réduction d’émissions.

Scopes 1, 2 et 3 - Financement d’émetteurs bas carbone ou désinvestissement d’actifs carbonés

  • Quantifications disponibles sur la fiche complète du projet à télécharger

Emissions évitées - Compensation Carbone : projets Cardamon / Marajo

  • Le projet Marajo permet d’éviter plus de 130ktCO2 par an.
  • Le projet Cardamone permet d’éviter l’émission de 3MtCO2 par an.

A fin mai 2021:

  • L’empreinte carbone de LCL Compensation Carbone Multistratégies est de 23% inférieure à celle de son indice de référence : MSCI World Acwi ;
  • L’empreinte carbone de LCL Compensation Carbone Actions Monde est de 26% inférieure à celle de son indice de référence. Il s’agit d’un fonds non benchmarké. En cible c’est un 50% MSCI World / 50% EGBI (obligations monde) maintenant il est surtout géré en fonction de l’enveloppe de volatilité de 10% max pour être en ligne avec le SRRI de 4 (max 5).

Les points clés

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Montant de l’investissement réalisé

Montants des fonds au 30/05/2021:
- LCL Compensation Carbone Actions Monde : 220M€
- LCL Compensation Carbone Multistratégies : 144M€

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Date de démarrage du projet

2020

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Localisation

France

Niveau de maturité

Test prototype en laboratoire (TRL 7)

Test en réel (TRL 7-8)

Prototype pré-commercial (TRL 9)

Mise en œuvre à petite échelle

Mise en œuvre à moyenne ou grande échelle

Rentabilité économique du projet

Court terme (0-3ans)

Moyen terme (4-10 ans)

Long terme (> 10 ans)

Images / Vidéos

Ce projet s’inscrit principalement dans le cadre de l’ODD n°13Mesures relatives à la lutte contre les changements climatiques.

Par ailleurs via les projets de compensation carbone, il convient d’ajouter les ODD suivants :

  • ODD 7– Energie propre et d’un coût abordable
  • ODD 8 – Travail décent et croissance économique
  • ODD 9 – Industrie, Innovation et Infrastructure
  • ODD 12 – Consommation et production responsable
  • ODD 15 – Vie terrestre.

La préservation de la planète passe par les investisseurs financiers. Prendre conscience de ces enjeux dans la gestion de son patrimoine permet de créer un schéma vertueux. Les investisseurs recherchent les sociétés engagées en faveur de la réduction de leur empreinte carbone. Le nombre de sociétés engagées augmentent progressivement.

Le succès de cette gamme de fonds repose sur la prise de conscience de tous (gouvernements, entreprises et particuliers) de contribuer au défi de la neutralité climatique.

Plusieurs partenariats ont été engagés au travers du lancement de ces deux fonds :

  • CPR Asset Management – Société de gestion des fonds LCL Compensation Carbone, filiale du groupe Amundi.
  • EcoAct – Leader européen de la compensation carbone volontaire, filiale du groupe Atos.
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Contacter l'entreprise :

Sylvie Vale,
Marketing LCL Banque Privée
sylvie.vale@lcl.fr

Les autres projets du Groupe Crédit Agricole :